案例分享
- 電話詐騙
- 簡訊 / Email 詐騙
- 投資詐騙
- 交友詐騙
- 交易詐騙
- 商務詐騙
- 冒名行銷
詐騙集團以特定事件造成顧客緊張，並佯裝銀行客服人員，以協助處理該事件為由騙取信任，最終引導操作網路銀行 / 行動銀行 / ATM / 信用卡卡號及認證碼：
1.先謊稱因購物網站有誤刷訂單等情形，造成需多支付額外費用 (1~3萬元)，表示將協助顧客取消誤刷訂單。
2.接續電話偽裝銀行客服人員來電，於核對個資及銀行帳號/信用卡卡號資料過程 [註1] 中取得顧客信任。
2.透過特定話術 [註2] 引導顧客操作網路 / 行動銀行 / ATM，進而將帳戶金額轉出。
[註1] 開戶分行可透過您的銀行帳號進行判斷，此為公開資訊，不可做為判斷是否為銀行人員之依據。
[註2] 特定話術如：「需要請您開啟授權，我才能幫您解除訂單。您可以同步操作您的網路銀行 / 信用卡3D交易安全認證，跟您說明如何開啟」。
注意！已於操作過程遭遇詐騙，應避免跟隨指示操作網路銀行或ATM / 網路交易認證
詐騙集團冒名金融機構以釣魚簡訊方式，傳送類似「您的銀行帳戶顯示異常，請立即登入綁定用戶資料，否則帳戶將凍結使用」等簡訊內容，誘導顧客至假冒的網路銀行頁面登錄，藉此取得帳號和密碼後，再登入受害顧客真實的金融機構網路銀行進行轉帳。或是利用中華郵政、國際快遞(DHL/SF EXPRESS)或宅配等名義，發送簡訊或MAIL通知民眾需支付運費或關稅才能順利寄送貨品，誘使顧客點擊釣魚網站連結，透過刷卡網頁竊取顧客信用卡資料及OTP認證密碼，以完成網路3D交易。
注意！請您務必仔細確認，如點選不明連結，詐騙集團可能藉此竊取您的帳號或密碼。
詐騙集團透過簡訊/社群媒體或廣告，表示投資虛擬貨幣獲利可觀，並以「保證獲利、風險低、穩健經營」等話術勸誘投資，顧客遂依指示多次至銀行匯款/信用卡/遊戲點數等支付方式或誘使將虛擬貨幣轉至另一平台。初期會讓顧客產生獲利錯覺，當投入金額達一定規模，就再也聯繫不到對方。
注意！勿聽信來路不明的投資機會，務必尋求正當投資管道。
詐騙集團假冒戰地軍人或以結婚為前提交往，以照片外加甜言蜜語進行網路交友，並藉由急需資金、代付機票(關稅)、遭遇變故等說詞，要求顧客幫忙匯款，或是以溫馨、甜蜜的話語誘騙拍攝不雅照或表示相約外出需先付保證金，一旦匯出款項或被害人察覺有異，即斷絕聯絡或進行恐嚇勒索，迫使被害人繼續線上刷卡或至便利超商購買遊戲點數，否則對家人不利或公佈私密照片等。
注意！網路交友一旦談到金錢或遊戲點數等相關話題，務必提高警覺。
詐騙集團向餐廳表示欲訂位及請餐廳協助訂酒，並傳送自行後製的行動銀行交易結果截圖表示已完成匯款。後續要求餐廳到指定的線上通路買酒，同時要求退還訂金。
注意！勿輕易相信交易結果截圖，務必於網路銀行/行動銀行再次確認帳務資訊。
駭客透過假冒境外廠商或以業務窗口名義，要求顧客變更匯款指示支付款項。偽冒信件特徵：相似之企業LOGO、郵件網址、商業發票等。
詐騙集團利用設立空殼公司，透過假交易流程、偽造出貨單或報關單等，使顧客誤信其為實際營運公司並下單訂購匯款，一旦收款後隨即將帳戶關閉或將款項迅速移轉，不易追回。
注意！因各國銀行對於國外匯入款解款作業方式不同，部分銀行可能因電腦自動化作業，於核對帳號無誤後即逕行解付。為避免遭受損失，匯款前請務必確實查證國外受款人銀行及帳號等匯款資料是否正確無誤。
詐騙集團自稱為陽信證券部門，透過電話簡訊、臉書貼文、撥打電話、假借貸網站等方式，提供低利借貸訊息，當顧客有資金需求時：
1.要求於網站註冊資料以利申請貸款，且需拍照上傳身分證及輸入帳戶資料，同時謊稱【需先繳部分貸款費用】才能進行貸款。
2.以繳交【借款保證金】名義，請顧客至超商輸入其提供之代碼進行超商【代碼繳費】
3.謊稱顧客之【銀行帳號遭凍結】，需至超商匯款解除帳號才能撥款。
4.謊稱協助包裝帳戶資料以利申請高額貸款，要求寄送個人銀行存摺與提款卡。
注意！陽信貸款申請過程不會要求顧客先支付相關費用及寄送個人帳戶資料。